Die Liquidität eines Unternehmens kennzeichnet seine Zahlungsfähigkeit. Um die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens zu sichern, ist ein zukunftsorientiertes Planungsinstrument unabdinglich. Die Liquiditätsplanung für Microsoft Dynamics NAV bietet Ihnen umfangreiche planerische Analysen zur Liquidität Ihres Unternehmens. Sie erlaubt Ihnen die Planung der liquiden Mittel unter Einbeziehung der maßgeblichen betriebswirtschaftlichen Kerngrößen wie aktuelle Verbindlichkeiten, aktuelle Forderungen, offene Aufträge und Bestellungen, neutrale Ausgaben und Einnahmen. Auch das durchschnittliche Zahlungsverhalten im debitorischen und kreditorischen Bereich wird hierbei berücksichtigt. Alle diese Daten werden aus der Finanzbuchhaltung, dem Einkauf, dem Verkauf und aus der Anlagenbuchhaltung ermittelt und herangezogen.
Diese Aussage über den momentanen Stand der liquiden Mittel Ihres Unternehmens macht es Ihnen möglich, Entscheidungen über potenzielle Liquiditätsengpässe in einen unternehmerischen Gesamtkontext zu integrieren und mit entsprechenden Gegenmaßnahmen zu reagieren.
Liquiditätskontenplan
Die Basis der Berechnungen stellt der Liquiditätskontenplan dar. Üblicherweise entspricht der Aufbau dieses Kontenplans der Struktur Ihres Finanz- und Liquiditätsplans. Über die Liquiditätskonten werden die entsprechenden Grunddaten für Auswertungen und Analysen strukturiert. Mit Zwischen- und Endsummen sorgen Sie für Übersichtlichkeit und Transparenz in Ihrem Liquiditätskontenplan.
Neutrale Einnahmen und Ausgaben
sind fiktive Buchungen, die Ihre Liquidität beeinflussen. Dazu gehören zu erwartende Ausgaben, wie etwa private Entnahmen, oder zu erwartende Einnahmen, wie etwa Steuerrückzahlungen.
Budgetplanung
Für jedes Liquiditätskonto kann ein Budget erstellt werden. So lassen sich z. B. unter den neutralen Ausgaben Personalkosten oder Zinsen mit festen Beträgen vorbelegen. Im Liquiditätsplan können dann auch diese budgetierten Werte als neutrale Einnahmen oder Ausgaben berücksichtigt werden.
Liquiditätsberechnung
Erstellen Sie Planungen für beliebige Perioden. Dabei stehen Ihnen verschiedene Einrichtungsparameter zur Verfügung. Ein solcher Parameter ist beispielsweise die wahlweise Einbeziehung von Skonto. So können Sie sicherstellen, dass die Liquiditätsberechnung auf Ihr Unternehmen zugeschnitten ist. Die Liquiditätsberechnung kann manuell nachbearbeitet werden, zum Beispiel um Auftragswerte für die Analyse zu splitten.
Liquiditätsschema
Analog zur Finanzbuchhaltung gibt es auch in der Liquiditätsplanung die Möglichkeit, freie Auswertungen aufzubauen. Die einzelnen Zeilen können sich auf Konten im Liquiditätskontenplan beziehen, aber auch Formeln, z. B. Aufsummierungen, darstellen. In den Spalten definieren Sie, welche Daten der Zeilen zur Auswertung herangezogen werden. So haben Sie die Möglichkeit, in einer Spalte Bewegungen darzustellen und in der nächsten Spalte Salden. Außerdem können Sie entscheiden, ob Finanzbuchhaltungsdaten oder Budgetwerte herausgefiltert werden sollen. Auch hier können Sie mit Formeln arbeiten, um etwa Abweichungen von Ihren Budgetzahlen darzustellen. So entsteht eine hohe Flexibilität, die es Ihnen ermöglicht, auf einfache Weise die benötigten unternehmensinternen, aber auch die geforderten externen Berichte zu erstellen. So sind Simulationen einfach zu erzeugen. Ein Liquiditätsschema kann entweder gedruckt oder nach Excel exportiert werden. Damit erhalten Sie die Möglichkeit, Ihre Daten weiterzuverarbeiten und
mit Grafiken zu versehen.
Die Liquiditätsmatrix stellt die Werte des Liquiditätsschemas sofort online zur Ansicht und Analyse bereit. Nutzen Sie die Möglichkeit, per Knopfdruck Monats-, Quartals- und Jahresvergleiche ziehen zu können. Bei Bedarf können Sie aus den angezeigten Werten per Drill-down in die Einzelposten verzweigen und sich so sofort einen Überblick über deren Ursprung verschaffen.
Berichte
Mit der Liquiditätsplanung können unter anderem auch Berichte erstellt werden, die unter Berücksichtigung der Kennzahlen für das Rating nach Basel II notwendig sind. Damit erzeugen Sie die Basis für das Rating Ihrer Bank.
Mehr Informationen zur Liquiditätsplanung in Microsoft Dynamics NAV Finanzmanagement können Sie über unser Kontaktformular anfordern.
